Padroneggia il Flusso di Cassa E-commerce: Gestisci Entrate Stagionali, Pagamenti del Personale e Costi Fornitori

Trezy analizza la tua velocità di vendita, i modelli di rotazione dell'inventario e i termini di pagamento dei fornitori per prevedere esattamente quando avrai bisogno di contante per riordini di inventario. Il sistema monitora quanto velocemente i prodotti vengono venduti e quando si avvicinano i punti di riordino, quindi calcola il contante necessario per il prossimo ordine di acquisto. Ad esempio, se riordini tipicamente 20.000€ di inventario ogni 6 settimane con termini di pagamento a 30 giorni ai fornitori, Trezy prevede quando si verificherà quel deflusso di contante e se avrai fondi sufficienti disponibili. Ti avvisa in anticipo se avrai bisogno di finanziamenti esterni, dandoti il tempo di organizzare una linea di credito o adeguare le quantità dell'ordine per corrispondere al contante disponibile. Questo previene la pericolosa trappola della crescita dove espandere l'inventario esaurisce tutto il tuo contante.

Assolutamente! Trezy si connette ai tuoi conti bancari dove vengono depositati i pagamenti da diversi marketplace - che si tratti di Shopify Payments, erogazioni Amazon Seller Central, Etsy Payments o PayPal. Il flusso di entrate di ogni marketplace viene automaticamente categorizzato e monitorato separatamente, mostrandoti quali canali generano più contante e quali hanno le commissioni più alte. Vedrai il flusso di cassa consolidato su tutte le piattaforme più suddivisioni individuali per ogni marketplace. Questa visibilità aiuta a identificare i tuoi canali di vendita più redditizi dopo aver contabilizzato le commissioni, e ottimizzare dove concentrare i tuoi sforzi di marketing. Per i venditori multi-canale, questa vista unificata è essenziale per comprendere la vera posizione di contante.

Trezy gestisce l'e-commerce multi-valuta collegandosi a conti bancari in diverse valute (USD, EUR, GBP, ecc.) e convertendo automaticamente tutto nella tua valuta base usando tassi di cambio giornalieri. Vedrai le entrate dai marketplace internazionali sia nella valuta originale che nella tua valuta base. Il sistema monitora guadagni/perdite di cambio valuta, mostrando come le fluttuazioni monetarie impattano la redditività. Ad esempio, se vendi su Amazon US, Amazon UK e Amazon EU, Trezy consolida tutti e tre i flussi di entrate nella tua valuta base scelta preservando la visibilità sulle prestazioni di ogni mercato. Perfetto per i venditori globali che devono comprendere il flusso di cassa attraverso più paesi e valute.

Sì! La funzione di pianificazione degli scenari di Trezy è perfetta per modellare gli investimenti in inventario di alta stagione. Puoi creare uno scenario "Black Friday" che mostra: quanto contante spenderai per inventario extra (es: 50.000€ a ottobre), quando pagherai i fornitori (basato sui termini di pagamento), aumento previsto delle entrate durante Black Friday/Cyber Monday, e quando arriveranno effettivamente i pagamenti marketplace (considerando i cicli di 14 giorni di Amazon o i ritardi di pagamento di Shopify). La previsione mostra la tua posizione di contante durante Q4, aiutandoti a determinare se hai bisogno di finanziamenti a breve termine per finanziare l'inventario prima che arrivino le entrate dalle vendite. Molti venditori e-commerce usano questo per investire con fiducia nell'inventario di alta stagione assicurandosi di non rimanere senza contante.

Trezy comprende che il flusso di cassa e-commerce non riguarda solo quando avvengono le vendite - ma quando arriva effettivamente il contante. Il sistema monitora automaticamente i tempi dei processori di pagamento: Stripe richiede tipicamente 2 giorni lavorativi, PayPal può richiedere 3-5 giorni e Amazon paga ogni 14 giorni. Nella previsione del flusso di cassa, Trezy tiene conto di questi ritardi, mostrandoti quando il contante arriverà effettivamente sul tuo conto bancario, non solo quando i clienti hanno effettuato gli ordini. Vedrai "10.000€ di vendite Stripe lunedì arriveranno mercoledì" integrato nella tua previsione della posizione di contante giornaliera. Questo previene l'errore comune dell'e-commerce di pensare di avere più contante disponibile di quanto si abbia realmente perché i fondi sono in transito dai processori di pagamento.

Sì! Trezy monitora rimborsi e resi come flusso di cassa negativo, mostrando l'impatto reale sul tuo business. Quando connesso al tuo sistema contabile o monitorando i rimborsi attraverso transazioni bancarie, vedrai i tassi di reso per periodo e il loro impatto sul contante. Ad esempio, se hai un tasso di reso del 15%, Trezy ti aiuta a prevedere che 15.000€ di resi ridurranno il contante da 100.000€ di vendite. Gli alti tassi di reso sono visibili nelle previsioni del flusso di cassa, avvisandoti di potenziali problemi di qualità o taglia prima che diventino crisi. Questo è particolarmente importante per l'e-commerce di moda ed elettronica dove i tassi di reso possono impattare significativamente la redditività e il flusso di cassa.

Trezy si connette ai tuoi conti bancari dove vengono depositati i pagamenti delle piattaforme e-commerce, catturando automaticamente tutte le entrate e le commissioni. Anche se non abbiamo integrazioni API dirette con Shopify, Amazon o Etsy, ci integriamo con sistemi contabili come PennyLane, QuickBooks e Xero che possono sincronizzarsi con queste piattaforme. Questo approccio cattura ciò che conta di più per il flusso di cassa: contante effettivamente ricevuto sul tuo conto bancario (non solo ordini effettuati), tutte le commissioni marketplace dedotte, costi dei processori di pagamento e spese operative. Ottieni visibilità finanziaria completa senza la complessità di gestire più integrazioni di piattaforme.

Trezy aiuta a ottimizzare i tempi di riordino mostrandoti sia le esigenze di inventario che la disponibilità di contante. Il sistema analizza la velocità di vendita per prevedere quando rimarrai a corto di scorte, quindi prevede se avrai contante sufficiente a quel punto di riordino. Potresti vedere "Prodotto A avrà bisogno di riordino tra 3 settimane (5.000€ necessari) ma in base al flusso di cassa previsto, avrai solo 3.000€ disponibili". Questo ti avvisa in anticipo per: garantire finanziamenti ora, ridurre la quantità dell'ordine, ritardare il riordino fino all'arrivo di più pagamenti marketplace, o accelerare la riscossione di contante. Bilanciando i requisiti di inventario con i vincoli di contante, puoi evitare sia esaurimenti scorte (vendite perse) che carenze di contante (incapacità di riordinare). La pianificazione degli scenari ti permette di testare diverse strategie di riordino per trovare l'equilibrio ottimale.