Gestion de Trésorerie SaaS Qui Suit le MRR/ARR, le Taux de Désabonnement et la Durée de Vie

Trezy calcule automatiquement le Revenu Récurrent Mensuel (MRR) et Annuel (ARR) en analysant vos patterns de paiements d'abonnements depuis Stripe, Chargebee ou vos comptes bancaires. Le système catégorise chaque paiement en : Nouveau MRR (nouveaux clients), MRR d'expansion (upgrades et upsells), MRR perdu (annulations), et MRR de contraction (downgrades). Pour les plans annuels, Trezy normalise le paiement en équivalents mensuels (ex: paiement annuel de 1 200€ = 100€ MRR) tout en suivant quand le cash est réellement arrivé. Vous voyez les tendances MRR dans le temps, taux de croissance, et comment chaque palier d'abonnement contribue au revenu récurrent total. Cela vous donne la base pour prévoir le futur cash flow depuis votre base d'abonnés.

Oui ! Trezy calcule votre runway avec la formule : Trésorerie Actuelle / Burn Rate Mensuel = Mois de Runway. Mais il va beaucoup plus loin - le système prévoit comment le runway évolue dans le temps selon la croissance MRR attendue, les recrutements prévus, dépenses marketing et coûts d'infrastructure. Vous pouvez voir "Avec un burn rate actuel de 50 000€/mois et croissance MRR de 10 000€/mois, vous atteindrez le break-even cash en 8 mois". Le calculateur de runway se met à jour en temps réel quand le cash et les dépenses changent, et la planification de scénarios vous permet de modéliser des décisions comme "Et si je recrute 2 ingénieurs au T2 ?" pour voir l'impact sur votre runway avant de vous engager. C'est essentiel pour les fondateurs SaaS gérant l'équilibre entre investissement croissance et préservation du cash.

Le churn a un effet composé dévastateur sur la trésorerie SaaS que la plupart des fondateurs sous-estiment. Trezy modélise cela précisément : si vous avez 5% de churn mensuel, vous perdez 46% de votre base de revenus annuellement (pas 60% - ça se compose !). Le système vous montre exactement combien de MRR vous perdez chaque mois au churn et prévoit l'impact à long terme sur la trésorerie et le runway. Plus important, vous pouvez modéliser des scénarios d'amélioration du churn - "Et si on réduit le churn de 5% à 3% ?" - pour voir comment ça étend le runway et accélère le chemin vers la rentabilité. Beaucoup de fondateurs SaaS découvrent que réduire le churn de 2% apporte plus de cash qu'augmenter l'acquisition de nouveaux clients de 20%, en faisant le levier de croissance le plus efficace.

Oui ! Quand vous connectez Trezy à votre système comptable ou catégorisez les dépenses marketing/ventes, il calcule le Coût d'Acquisition Client (CAC) et la période de payback. Le système divise vos dépenses ventes & marketing par les nouveaux clients acquis pour déterminer le CAC, puis calcule combien de mois de revenus sont nécessaires pour récupérer ce coût. Par exemple, si le CAC est 1 200€ et le client moyen paie 100€/mois, votre période de payback est 12 mois. C'est critique pour la trésorerie SaaS car même si vous croissez, vous êtes cash flow négatif pendant la période de payback. Trezy prévoit comment les dépenses d'acquisition client impactent le runway cash, vous aidant à équilibrer croissance et préservation du cash. Vous verrez des scénarios comme "Dépenser 20K€ de plus en ads ce trimestre acquiert 50 clients mais allonge la période de payback, réduisant le runway de 2 mois".

Les entreprises SaaS font face à un défi unique : la comptabilité montre le revenu quand un client s'inscrit (engagement), mais le cash arrive sur la période d'abonnement. Un contrat annuel de 12 000€ peut apparaître comme revenu aujourd'hui, mais le cash arrive en mensualités - ou vice versa avec paiement annuel anticipé. Trezy se concentre sur la réalité cash, pas la fiction comptable. Il suit quand le cash arrive réellement sur votre compte bancaire depuis les abonnements, montrant le vrai cash flow indépendamment de comment le revenu est reconnu dans votre compte de résultat. Vous verrez des scénarios comme "Vous avez 100K€ ARR, mais seulement 60K€ cash collecté car 40% se sont inscrits récemment". Cela évite l'erreur dangereuse de penser que vous êtes plus riche en cash que vous ne l'êtes. Pour les fondateurs SaaS, surtout pré-rentabilité, le cash c'est la survie - pas le revenu comptable.

Absolument ! C'est une décision critique pour les entreprises SaaS. La planification de scénarios de Trezy vous permet de modéliser les deux stratégies de tarification : La tarification annuelle apporte de gros afflux de cash en amont (améliorant cash flow et runway) mais concentre le risque de churn - s'ils annulent après 3 mois, vous devez rembourser 9 mois. La tarification mensuelle étale la collecte de cash dans le temps (pire pour le runway) mais réduit le risque de remboursement. Vous pouvez créer des scénarios comparant "50% de clients en plans annuels" vs "100% mensuel" pour voir l'impact cash flow sur 12 mois. La prévision montre quand le cash arrive, comment ça affecte le runway, et la timeline de break-even. Beaucoup d'entreprises SaaS trouvent que les plans annuels avec 15-20% de réduction sont cash-positifs car le cash d'avance améliore dramatiquement le runway, même après la réduction.

Trezy vous aide à répondre à la question critique SaaS : "Combien puis-je me permettre de dépenser en acquisition client sans manquer de cash ?" Le système modélise des scénarios d'acquisition client : si vous dépensez 30 000€ en marketing ce trimestre pour acquérir 50 clients à 600€ CAC, avec 100€ MRR par client, la prévision montre exactement quand vous récupérerez ce cash (payback 6 mois) et l'impact sur le runway. Vous pouvez tester des stratégies d'acquisition agressives vs. conservatrices : "Et si je double les dépenses marketing ?" montre à la fois le potentiel de croissance et le burn de cash. Cela aide à optimiser le compromis croissance/cash - dépenser assez pour croître rapidement, mais pas tant que vous manquez de runway avant d'atteindre la rentabilité.

Trezy se connecte à vos comptes bancaires où les paiements d'abonnements depuis Stripe, Chargebee ou autres processeurs sont déposés - capturant le cash flow réel. Pour une intégration plus profonde, nous fonctionnons avec des systèmes comptables comme PennyLane, QuickBooks et Xero qui peuvent se synchroniser avec Stripe et Chargebee, récupérant les données détaillées d'abonnements. Cette approche combinée vous donne à la fois des métriques d'abonnement granulaires (MRR, ARR, churn par plan) et la réalité cash flow (quand l'argent arrive réellement dans votre banque). Bien que nous n'ayons pas encore d'intégration API directe Stripe/Chargebee, la connexion bancaire capture tous les revenus d'abonnements et frais automatiquement, et l'intégration système comptable ajoute la couche de détail abonnement. Cela fournit une visibilité financière complète pour les entreprises SaaS sans saisie manuelle.