Maîtrisez la trésorerie e-commerce : gérez les revenus saisonniers, les salaires et les coûts fournisseurs

Trezy analyse votre vélocité de ventes, patterns de rotation des stocks et conditions de paiement fournisseurs pour prévoir exactement quand vous aurez besoin de cash pour réapprovisionner. Le système suit la vitesse d'écoulement des produits et quand les points de commande approchent, puis calcule le cash requis pour le prochain bon de commande. Par exemple, si vous réapprovisionnez typiquement pour 20 000€ tous les 6 semaines avec paiement fournisseur à 30 jours, Trezy prévoit quand ce décaissement surviendra et si vous aurez des fonds suffisants. Il vous alerte tôt si vous aurez besoin de financement externe, vous donnant le temps d'arranger une ligne de crédit ou d'ajuster les quantités commandées selon le cash disponible. Cela évite le piège dangereux de la croissance où l'expansion des stocks épuise toute votre trésorerie.

Absolument ! Trezy se connecte à vos comptes bancaires où arrivent les paiements des différentes marketplaces - que ce soit Shopify Payments, versements Amazon Seller Central, Etsy Payments ou PayPal. Le flux de revenus de chaque marketplace est automatiquement catégorisé et suivi séparément, vous montrant quels canaux génèrent le plus de cash et lesquels ont les frais les plus élevés. Vous voyez la trésorerie consolidée sur toutes les plateformes plus les détails individuels pour chaque marketplace. Cette visibilité aide à identifier vos canaux de vente les plus rentables après comptabilisation des frais, et à optimiser où concentrer vos efforts marketing. Pour les vendeurs multi-canaux, cette vue unifiée est essentielle pour comprendre la vraie position de trésorerie.

Trezy gère le e-commerce multidevise en se connectant aux comptes bancaires dans différentes devises (USD, EUR, GBP, etc.) et en convertissant automatiquement tout dans votre devise de base avec les taux de change quotidiens. Vous voyez les revenus des marketplaces internationales dans la devise d'origine et votre devise de base. Le système suit les gains/pertes de change, montrant comment les fluctuations monétaires impactent la rentabilité. Par exemple, si vous vendez sur Amazon US, Amazon UK et Amazon EU, Trezy consolide les trois flux de revenus dans votre devise de base choisie tout en préservant la visibilité sur la performance de chaque marché. Parfait pour les vendeurs globaux qui doivent comprendre la trésorerie à travers plusieurs pays et devises.

Oui ! La fonction de planification de scénarios de Trezy est parfaite pour modéliser les investissements en stocks de haute saison. Vous pouvez créer un scénario "Black Friday" montrant : combien de cash vous dépenserez en stock supplémentaire (ex: 50 000€ en octobre), quand vous paierez les fournisseurs (selon les conditions de paiement), l'augmentation de revenus attendue pendant Black Friday/Cyber Monday, et quand les paiements des marketplaces arriveront réellement (tenant compte des cycles de 14 jours d'Amazon ou délais Shopify). La prévision montre votre position de trésorerie tout au long du Q4, vous aidant à déterminer si vous avez besoin d'un financement à court terme pour financer le stock avant l'arrivée des revenus de ventes. Beaucoup d'e-commerçants utilisent cela pour investir en toute confiance dans les stocks de haute saison tout en s'assurant de ne pas manquer de trésorerie.

Trezy comprend que la trésorerie e-commerce ne concerne pas seulement quand les ventes se produisent - mais quand le cash arrive réellement. Le système suit automatiquement le timing des processeurs de paiement : Stripe prend typiquement 2 jours ouvrés, PayPal peut prendre 3-5 jours, et Amazon paie tous les 14 jours. En prévoyant la trésorerie, Trezy intègre ces délais, vous montrant quand le cash arrivera réellement sur votre compte bancaire, pas seulement quand les clients ont passé commande. Vous verrez "10 000€ de ventes Stripe lundi arriveront mercredi" intégré dans votre prévision de position de trésorerie quotidienne. Cela évite l'erreur e-commerce courante de penser avoir plus de cash disponible que vous n'en avez réellement parce que les fonds sont en transit depuis les processeurs de paiement.

Oui ! Trezy suit les remboursements et retours comme flux de trésorerie négatif, montrant l'impact réel sur votre business. Connecté à votre système comptable ou suivant les remboursements via les transactions bancaires, vous verrez les taux de retour par période et leur impact cash. Par exemple, si vous avez un taux de retour de 15%, Trezy vous aide à prévoir que 15 000€ de retours réduiront le cash de 100 000€ de ventes. Les taux de retour élevés sont visibles dans les prévisions de trésorerie, vous alertant sur des problèmes potentiels de qualité ou taille avant qu'ils ne deviennent des crises. C'est particulièrement important pour l'e-commerce mode et électronique où les taux de retour peuvent significativement impacter la rentabilité et la trésorerie.

Trezy se connecte à vos comptes bancaires où les paiements des plateformes e-commerce sont déposés, capturant automatiquement tous les revenus et frais. Bien que nous n'ayons pas d'intégrations API directes avec Shopify, Amazon ou Etsy, nous nous intégrons avec des systèmes comptables comme PennyLane, QuickBooks et Xero qui peuvent se synchroniser avec ces plateformes. Cette approche capture ce qui compte le plus pour la trésorerie : le cash réellement reçu sur votre compte bancaire (pas seulement les commandes passées), tous les frais de marketplace déduits, coûts des processeurs de paiement et dépenses opérationnelles. Vous obtenez une visibilité financière complète sans la complexité de gérer de multiples intégrations de plateformes.

Trezy aide à optimiser le timing de réapprovisionnement en vous montrant à la fois les besoins en stocks et la disponibilité de trésorerie. Le système analyse la vélocité de ventes pour prédire quand vous serez en rupture, puis prévoit si vous aurez assez de cash à ce point de réapprovisionnement. Vous pourriez voir "Produit A nécessitera réapprovisionnement dans 3 semaines (5 000€ requis) mais selon la trésorerie prévue, vous n'aurez que 3 000€ disponibles". Cela vous alerte tôt pour : sécuriser un financement maintenant, réduire la quantité commandée, retarder le réapprovisionnement jusqu'à l'arrivée de plus de paiements marketplace, ou accélérer la collecte de cash. En équilibrant les besoins en stocks avec les contraintes de trésorerie, vous évitez à la fois les ruptures de stock (ventes perdues) et les déficits de trésorerie (incapacité à réapprovisionner). La planification de scénarios vous permet de tester différentes stratégies de réapprovisionnement pour trouver l'équilibre optimal.