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Finanzplan-Vorlage kostenlos herunterladen

Kostenlose Excel-Vorlage für Ihre Liquiditätsplanung — oder direkt zu Trezy wechseln und alles automatisieren.
Laden Sie unsere strukturierte Excel-Vorlage herunter und planen Sie Ihren Liquiditätsbedarf. Wenn Sie bereit sind, die manuelle Pflege zu automatisieren, ist Trezy einen Klick entfernt.
Trezy · Automatisch & KI-gestützt
7,50 €
/Monat · ab Starter-Tarif
Setup: 30 Sekunden, keine manuelle Pflege
Kostenlose Excel-Vorlage · Manuell & sofort
Kostenlos
Sofortiger Download — für manuellen Einsatz
Ausfüllen: 30–60 Minuten initialer Aufbau
Vorlage kostenlos herunterladen
✓ 14 Tage kostenlos testen
✓ Setup in 30 Sekunden
✓ Keine Verpflichtung, jederzeit kündbar
Trezy vs Modèle

Kostenlose Vorlage oder Automatisierung — was passt zu Ihnen?

🎯

Trezy ist die richtige Wahl, wenn:

  • ✓ Sie keine Zeit für wöchentliche manuelle Pflege haben
  • ✓ Sie automatische Prognosen statt manueller Kalkulationen wünschen
  • ✓ Sie Echtzeit-Bankdaten statt manueller Einträge bevorzugen
  • ✓ Sie ein klares Budget ab 7,50 €/Monat investieren können
  • ✓ Sie bevorzugen Einfachheit vor Vollständigkeit
🏆

Die Vorlage ist der richtige Start, wenn:

  • • Sie gerade erst anfangen, Ihre Finanzen zu strukturieren
  • • Sie kein Budget für ein SaaS-Tool haben oder bereitstellen wollen
  • • Sie wenige Transaktionen haben und die manuelle Pflege vertretbar ist
  • • Sie zunächst das Format kennenlernen wollen, bevor Sie automatisieren

Wichtige Unterscheidungsmerkmale

⚡ Trezy: Automatisch, aktuell, KI-gestützt

  • • Smart Forecasts: 12-Monats-Prognose täglich automatisch aktualisiert
  • • Bank verbinden — Transaktionen fließen automatisch ein (Sparkasse, ING-DiBa, DKB und 2.000+)
  • • KI kategorisiert Ausgaben und Einnahmen mit 95% Genauigkeit
  • • Szenarien, Warnungen und 27 KPIs — ohne Excel-Formeln

📥 Kostenlose Vorlage: Einfach herunterladen und loslegen

  • • Strukturierte Liquiditätsplanung auf Monatsbasis — sofort einsatzbereit
  • • Vordefinierte Kategorien für Einnahmen und Ausgaben
  • • Manuelle Eingabe Ihrer Bankbewegungen und Prognosedaten
  • • Ideal als Einstieg — wenn Sie bereit sind, zeigt Trezy den nächsten Schritt

Zwei Wege zur Liquiditätsplanung

Trezy Trezy: Automatisch, täglich aktuell, KI · ab 7,50 €/Monat
Modèle Excel-Vorlage: Kostenlos, manuell, strukturiert · sofort downloadbar

Kostenlose Vorlage vs. Trezy: Der direkte Vergleich

Kriterium Trezy Modèle
Für wen geeignet? KMU, die automatisieren wollen Kleinstunternehmer und Einsteiger
💰 Kosten Ab 7,50 €/Monat (inkl. kostenlosem Plan) Kostenlos (aber Zeitaufwand)
⏱️ Einrichtung 30 Sekunden — einmalig 30–60 Min. für initialen Aufbau
📚 Einarbeitungszeit Keine — intuitiv Excel-Grundkenntnisse nötig
💬 Support E-Mail + Chat inklusive Eigenverantwortlich
👥 Teamnutzung Unbegrenzt im Team nutzbar Schwer zu teilen (Versionsprobleme)
Automatische Prognosen ✓ Smart Forecasts — täglich automatisch ✗ Keine — manuell kalkuliert
Mehrere Bankkonten ✓ Alle Konten konsolidiert Möglich, aber komplex
Multi-Währung ✓ Unterstützt Möglich, aber manuell
Laufender Aufwand Praktisch kein laufender Aufwand 3–8 Stunden manuelle Pflege pro Monat
Kostenloser Zugang 14 Tage Vollzugang Sofort — direkt herunterladen

Warum wir die Vorlage kostenlos anbieten

Wir bieten die Vorlage kostenlos an, weil wir überzeugt sind: Wer seine Liquidität einmal strukturiert geplant hat, erkennt schnell den Wert der Automatisierung. Die Vorlage ist ein ehrlicher Einstieg — ohne Verkaufsdruck. Wenn Sie bereit sind, auf automatische KI-Prognosen umzusteigen, ist Trezy einen Klick entfernt.

Von der Vorlage zu Trezy: Sehen Sie den Unterschied

Test the interface in real-time. See for yourself why it's 10x simpler than Modèle.

In 30 Sekunden: Vorlage hinter sich lassen

Einmalig einrichten, täglich profitieren. So funktioniert der Wechsel von der Excel-Vorlage zu Trezy.

1. Bank verbinden

Lightning bolt icon for instant feature
Sichere PSD2-Verbindung in 10 Sekunden. Kompatibel mit Sparkasse, Volksbank, Deutsche Bank, Commerzbank, ING-DiBa, DKB und 2.000+ weiteren Banken. Statt manuellem Kontoauszugs-Download.
⚡
10 Sekunden

2. KI übernimmt die Kategorisierung

Lightning bolt icon for instant feature
Statt manueller Eingabe in Ihre Vorlage analysiert die KI alle Transaktionen automatisch — kategorisiert Ausgaben, erkennt Einnahmen, identifiziert wiederkehrende Posten.
🤖
10 Sekunden

3. Prognosen sofort sichtbar — täglich aktuell

Lightning bolt icon for instant feature
Ihre 12-Monats-Liquiditätsprognose ist bereit — und aktualisiert sich täglich automatisch. Was Ihre Excel-Vorlage nach manuellem Update zeigt, zeigt Trezy kontinuierlich und ohne Ihren Eingriff.
🚀
10 Sekunden
Oder Trezy kostenlos testen →
14 Tage kostenlos testen • Keine Kreditkarte • Keine Verpflichtung

Häufige Fragen zur Vorlage und zu Trezy

Ehrliche Antworten — ob Sie die Vorlage oder Trezy wählen
Kann ich die Vorlage herunterladen und Trezy später testen? +
Absolut. Laden Sie die Vorlage herunter und nutzen Sie sie so lange Sie möchten. Wenn Sie merken, dass die manuelle Pflege Zeit kostet oder die Prognosen unzuverlässig werden, ist Trezy einen Klick entfernt. Die 14-tägige kostenlose Testversion können Sie jederzeit starten.
Was enthält die kostenlose Vorlage? +
Die Vorlage enthält eine strukturierte Monatsübersicht für Einnahmen und Ausgaben, vordefinierte Kategorien (Personalkosten, Miete, Lieferantenrechnungen, Kundenzahlungen etc.), eine einfache Prognosestruktur für 3 und 12 Monate sowie eine Darstellung des monatlichen Nettocashflows. Sie ist sofort einsatzbereit und erfordert keine speziellen Excel-Kenntnisse.
Was kann Trezy, was die Vorlage nicht kann? +
Trezy verbindet sich automatisch mit Ihrer Bank und holt alle Transaktionen in Echtzeit. KI kategorisiert und prognostiziert ohne manuellen Eingriff. Szenarien werden in zwei Klicks erstellt. Warnungen bei Liquiditätsengpässen werden automatisch generiert. Die Vorlage kann nichts davon — sie zeigt Ihnen ein Bild Ihres Unternehmens, das immer ein paar Tage veraltet ist.
Wie viel Zeit spare ich mit Trezy gegenüber der Vorlage? +
Im Durchschnitt sparen unsere Nutzer 5–8 Stunden pro Monat. Die einmalige Einrichtung dauert 30 Sekunden. Danach aktualisiert sich die Liquiditätsplanung täglich automatisch. Keine Kontoauszugs-Downloads, keine manuelle Dateneingabe, keine Formelprüfungen. Für KMU-Führungskräfte ist das oft der wertvollste Zeitgewinn.
Gibt es einen kostenlosen Plan bei Trezy? +
Ja. Trezy bietet einen dauerhaft kostenlosen Plan für den Einstieg — ohne Kreditkarte und ohne Zeitbegrenzung. Dieser Plan ist eingeschränkter als die kostenpflichtigen Tarife, bietet aber grundlegende Bankanbindung und Liquiditätsübersicht. Für KMU, die noch nicht bereit sind zu bezahlen, ist das eine faire Alternative zur Vorlage.

Vorlage herunterladen oder direkt automatisieren

Beide Optionen sind einen Klick entfernt. Die Vorlage ist kostenlos. Trezy ist 14 Tage kostenlos testbar — ohne Kreditkarte.

✓ 14 Tage Trezy kostenlos testen
✓ Keine Kreditkarte für die Testversion
✓ Support inklusive
KOSTENLOS FÜR IMMER

Verwalten Sie Ihre Finanzen kostenlos

Schließen Sie sich über 2.500 Unternehmen an, die Trezy nutzen. Unser kostenloser Plan bietet echte finanzielle Transparenz — upgraden Sie jederzeit für erweiterte Funktionen wie KI-Prognosen und Multi-Bank-Sync.

Kostenloser Plan für immer
Keine Kreditkarte erforderlich
In unter 5 Minuten startklar
Kostenlos starten

oder Preise ansehen

Finanzplan-Vorlage kostenlos herunterladen · Oder direkt mit Trezy automatisieren

Diese Seite bietet zwei Wege zur strukturierten Liquiditätsplanung: eine kostenlose Excel-Vorlage zum sofortigen Download und die Möglichkeit, direkt zu Trezy zu wechseln und alles zu automatisieren. Beide Optionen sind ehrlich — wir zeigen Ihnen die Stärken und Grenzen jeder Lösung.

📥 Die kostenlose Vorlage: Struktur ohne Kosten

Unsere Excel-Vorlage für die Liquiditätsplanung bietet eine strukturierte Grundlage für Einnahmen, Ausgaben und Cashflow-Prognosen. Vordefinierte Kategorien, klare Monatsübersicht, sofort einsatzbereit — ohne Registrierung und ohne Kreditkarte. Die Vorlage ist ein ehrlicher Einstieg für KMU, die gerade beginnen, ihre Finanzen zu strukturieren.

⚡ Trezy: Was die Vorlage nicht kann

Trezy verbindet sich via PSD2 direkt mit Ihrer Bank und holt alle Transaktionen automatisch ab — keine manuelle Dateneingabe, kein Kontoauszugs-Download. KI kategorisiert und prognostiziert in Echtzeit. Was die Vorlage nach manuellem Update zeigt, liefert Trezy täglich automatisch — mit 95% KI-Genauigkeit und ohne Ihren Eingriff.

🏦 Deutsche Bankintegration für automatische Daten

Trezy verbindet sich mit allen wichtigen deutschen Banken via PSD2: Sparkasse, Volksbank, Deutsche Bank, Commerzbank, ING-DiBa, DKB, Comdirect, N26 und 2.000+ weitere. Alle Verbindungen sind DSGVO-konform und sicher. Statt manuellem CSV-Export aus Ihrem Onlinebanking fließen die Daten automatisch und täglich aktuell in Trezy ein.

🤖 KI-Prognosen statt manuelle Hochrechnung

Die Excel-Vorlage zeigt Ihnen, was Sie manuell eingegeben haben. Trezy zeigt Ihnen, was wahrscheinlich passieren wird — basierend auf KI-Analyse Ihrer historischen Transaktionsmuster. Smart Forecasts generiert automatisch 12-Monats-Liquiditätsprognosen und aktualisiert diese täglich, ohne dass Sie die Tabelle öffnen müssen.

🚨 Warnungen, die keine Vorlage liefern kann

Trezy überwacht Ihre Liquidität kontinuierlich und warnt Sie proaktiv, wenn ein Engpass droht — Tage oder Wochen im Voraus. Ihre Excel-Vorlage warnt nicht. Sie sehen ein Problem erst, wenn Sie die Tabelle aktualisieren. Frühwarnsignale sind der Unterschied zwischen proaktivem Handeln und einer Überraschung auf dem Kontoauszug.

💶 Kosten: Wann lohnt sich die Investition?

Die Vorlage ist kostenlos — aber Ihre Arbeitszeit kostet etwas. Bei 5–8 Stunden manueller Pflege pro Monat amortisiert sich Trezy ab 7,50 €/Monat sofort. Mit dem kostenlosen Trezy-Plan können Sie zudem ohne Budget-Risiko einsteigen. Die Entscheidung hängt nicht vom Preis ab — sondern von Ihrem Wert Ihrer Zeit.

Warum wir die Vorlage kostenlos anbieten und trotzdem Trezy empfehlen

Wir bieten die Vorlage aus Überzeugung kostenlos an: Wer seine Liquidität strukturiert planen will, sollte eine Barriere-freie Möglichkeit haben, damit anzufangen — auch ohne Budget für ein SaaS-Tool. Die Vorlage ist ein fairer erster Schritt für Kleinstunternehmen und Gründer in einer sehr frühen Phase.

Gleichzeitig wissen wir: Sobald ein Unternehmen wächst, wird die manuelle Pflege zum Engpass. Dann ist Trezy die natürliche Weiterentwicklung — mit KI, automatischer Bankanbindung und Prognosen, die sich täglich aktualisieren. Der Wechsel ist nahtlos: Daten aus der Vorlage können in Trezy importiert werden.

Over 2,500 businesses across Europe, the US, and Canada have made the switch to Trezy. Join them and experience the difference that purpose-built SMB treasury software can make for your business finances.

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