Domine el Flujo de Caja E-commerce: Maneje Ingresos Estacionales, Pagos de Personal y Costos de Proveedores

Trezy analiza su velocidad de ventas, patrones de rotación de inventario y términos de pago de proveedores para prever exactamente cuándo necesitará efectivo para reordenes de inventario. El sistema rastrea qué tan rápido se venden los productos y cuándo se acercan los puntos de reorden, luego calcula el efectivo requerido para la próxima orden de compra. Por ejemplo, si típicamente reordena 20,000€ en inventario cada 6 semanas con términos de pago de 30 días a proveedores, Trezy prevé cuándo ocurrirá ese desembolso de efectivo y si tendrá fondos suficientes disponibles. Le alerta tempranamente si necesitará financiación externa, dándole tiempo para organizar una línea de crédito o ajustar cantidades de pedido para coincidir con el efectivo disponible. Esto previene la trampa peligrosa de crecimiento donde expandir inventario agota todo su efectivo.

¡Absolutamente! Trezy se conecta a sus cuentas bancarias donde se depositan los pagos de diferentes marketplaces - ya sea Shopify Payments, desembolsos de Amazon Seller Central, Etsy Payments o PayPal. El flujo de ingresos de cada marketplace se categoriza y rastrea automáticamente por separado, mostrándole qué canales generan más efectivo y cuáles tienen las comisiones más altas. Verá flujo de caja consolidado en todas las plataformas más desgloses individuales para cada marketplace. Esta visibilidad ayuda a identificar sus canales de ventas más rentables después de contabilizar las comisiones, y optimizar dónde enfocar sus esfuerzos de marketing. Para vendedores multicanal, esta vista unificada es esencial para entender la posición real de efectivo.

Trezy maneja e-commerce multi-divisa conectándose a cuentas bancarias en diferentes divisas (USD, EUR, GBP, etc.) y convirtiendo automáticamente todo a su divisa base usando tipos de cambio diarios. Verá ingresos de marketplaces internacionales tanto en la divisa original como en su divisa base. El sistema rastrea ganancias/pérdidas de cambio de divisas, mostrando cómo las fluctuaciones monetarias impactan la rentabilidad. Por ejemplo, si vende en Amazon US, Amazon UK y Amazon EU, Trezy consolida los tres flujos de ingresos en su divisa base elegida mientras preserva la visibilidad del rendimiento de cada mercado. Perfecto para vendedores globales que necesitan entender el flujo de caja a través de múltiples países y divisas.

¡Sí! La función de planificación de escenarios de Trezy es perfecta para modelar inversiones de inventario de temporada alta. Puede crear un escenario "Black Friday" mostrando: cuánto efectivo gastará en inventario extra (ej: 50,000€ en octubre), cuándo pagará a proveedores (basado en términos de pago), aumento de ingresos esperado durante Black Friday/Cyber Monday, y cuándo llegarán realmente los pagos de marketplace (contabilizando los ciclos de 14 días de Amazon o retrasos de pago de Shopify). La previsión muestra su posición de efectivo durante Q4, ayudándole a determinar si necesita financiación a corto plazo para financiar inventario antes de que lleguen los ingresos de ventas. Muchos vendedores e-commerce usan esto para invertir con confianza en inventario de temporada alta mientras aseguran que no se quedarán sin efectivo.

Trezy entiende que el flujo de caja e-commerce no es solo sobre cuándo ocurren las ventas - es sobre cuándo realmente llega el efectivo. El sistema rastrea automáticamente el timing de procesadores de pago: Stripe típicamente toma 2 días hábiles, PayPal puede tomar 3-5 días, y Amazon paga cada 14 días. Al prever el flujo de caja, Trezy incorpora estos retrasos, mostrándole cuándo el efectivo realmente llegará a su cuenta bancaria, no solo cuándo los clientes hicieron pedidos. Verá "10,000€ en ventas de Stripe el lunes llegarán el miércoles" integrado en su previsión de posición de efectivo diaria. Esto previene el error común de e-commerce de pensar que tiene más efectivo disponible del que realmente tiene porque los fondos están en tránsito desde procesadores de pago.

¡Sí! Trezy rastrea reembolsos y devoluciones como flujo de caja negativo, mostrando el impacto real en su negocio. Cuando está conectado a su sistema contable o rastreando reembolsos a través de transacciones bancarias, verá tasas de devolución por período y su impacto en efectivo. Por ejemplo, si tiene una tasa de devolución del 15%, Trezy le ayuda a prever que 15,000€ de devoluciones reducirán el efectivo de 100,000€ en ventas. Las altas tasas de devolución son visibles en las previsiones de flujo de caja, alertándole sobre problemas potenciales de calidad o talla antes de que se conviertan en crisis. Esto es especialmente importante para e-commerce de moda y electrónica donde las tasas de devolución pueden impactar significativamente la rentabilidad y el flujo de caja.

Trezy se conecta a sus cuentas bancarias donde se depositan los pagos de plataformas e-commerce, capturando automáticamente todos los ingresos y comisiones. Aunque no tenemos integraciones API directas con Shopify, Amazon o Etsy, nos integramos con sistemas contables como PennyLane, QuickBooks y Xero que pueden sincronizarse con estas plataformas. Este enfoque captura lo que más importa para el flujo de caja: efectivo real recibido en su cuenta bancaria (no solo pedidos realizados), todas las comisiones de marketplace deducidas, costos de procesadores de pago y gastos operativos. Obtiene visibilidad financiera completa sin la complejidad de gestionar múltiples integraciones de plataformas.

Trezy ayuda a optimizar el timing de reorden mostrándole tanto las necesidades de inventario como la disponibilidad de efectivo. El sistema analiza la velocidad de ventas para predecir cuándo se quedará bajo de stock, luego prevé si tendrá suficiente efectivo en ese punto de reorden. Podría ver "Producto A necesitará reorden en 3 semanas (5,000€ requeridos) pero basado en el flujo de caja previsto, solo tendrá 3,000€ disponibles". Esto le alerta tempranamente para: asegurar financiación ahora, reducir la cantidad del pedido, retrasar el reorden hasta que lleguen más pagos de marketplace, o acelerar la cobro de efectivo. Al equilibrar requisitos de inventario con restricciones de efectivo, puede evitar tanto rupturas de stock (ventas perdidas) como escasez de efectivo (incapacidad para reordenar). La planificación de escenarios le permite probar diferentes estrategias de reorden para encontrar el equilibrio óptimo.